■记者冯伟祥

　　2014年，全省检察机关共审查逮捕金融犯罪733件956人，审查起诉金融犯罪980件1560人，立案侦查金融领域的职务犯罪25件27人，民事、行政审判监督涉金融案件297件。这是日前记者从省检察院举行的新闻发布会上获悉的。

　　据省检察院黄生林副检察长分析，从检察机关办理的案件看，当前我省金融领域犯罪呈现出多个特点，其中之一是犯罪手段新型化。如金融犯罪不再局限于传统的非法集资犯罪或金融诈骗犯罪，以公司名义假借发行证券、投资理财、利用P2P投资业务等非法集资的情况日益增多，内幕交易等新型金融犯罪不断出现。

　　新闻发布会上，省检察院向媒体提供了相关案例，记者在此选取其中两个典型案例，以对读者起到警示作用。

　　注意：有的“民间理财信息平台”实际是集资诈骗平台，要对P2P多长一个心眼

　　2013年7月至10月，何利娜、黄亮等人以湖州金元宝投资咨询有限公司名义，擅自在互联网上设立“家家贷民间理财信息平台”，开展P2P信贷经营，以高额利息回报为诱饵，隐瞒巨额债务，向社会不特定人员非法集资1.96亿余元。所集资金除极少部分出借外，绝大部分用于支付网络投资人借款和利息、归还个人借款等，至案发时尚有8384万余元未能归还。

　　2005年至2013年底，何利娜等人还以做资金生意、公司周转需要资金等为由，以1.5分至1.5角不等的月息为诱饵，采取民间借贷的方式，先后向社会上100余人吸收存款1.54亿余元。至案发时尚有4436万余元未能归还。

　　2013年7月至9月，黄亮在担任金元宝公司运营总监期间，利用他人的身份信息在家家贷网站注册会员账号，并利用职务上的便利，采用虚假充值的手段将公司的资金88万余元非法占为己有。

　　该案已由湖州市检察院依法提起公诉，目前正在一审法院审理之中。

　　当心：有的期货交易实际是内部交易，所交易的资金实际并不流入资金市场

　　为牟取非法利益，陈立喜于2009年12月注册成立宁夏鼎丰资产管理有限公司，后又注册成立该公司的台州分公司和乐平市鼎盛贵金属交易所有限公司。

　　陈立喜在未经中国证券监督管理委员会等国家主管部门批准的情况下，聘用郑卫、林传杰等人为部门负责人和业务员，招揽黄崎毅等人为代理商，租用MT4黄金期货交易系统，采用统一的格式合同，采取保证金制度、每日无负债结算制度和双向交易、对冲交易等期货交易机制，通过网络平台，招揽社会公众擅自进行无实物交割的不与外部系统对接的内部交易。实际上，所交易的资金并不流入资金市场。至2012年3月被查禁为止，非法期货交易金额达1744亿余元。

　　该案经台州市椒江区、瑞安市两地检察院分别依法提起公诉，一审法院以犯非法经营罪，分别判处被告人陈立喜有期徒刑11年，剥夺政治权利1年，并处罚金2880万元；判处被告人郑卫等其他24名公司人员、代理商4年至8个月不等的有期徒刑和相应罚金。判决已经生效。