近年来，全国多地频繁发生冒用他人身份证件开立银行账户事件，此类银行账户极易沦为洗钱犯罪工具，江山农商行城关支行针对此类事件，积极组织全员学习，并针对临柜业务中的开户环节进行有效防控，要求柜员在开户时，认真核对开户人员身份的真实性，同时双人识别，在开户环节有效地防范冒名开户。支行还利用职工业余时间对员工进行培训，强化员工的反洗钱意识，提高对客户的身份识别技巧和识别能力，有效的防控冒用他人身份证件开立银行账户引发的洗钱风险。

　　郑琴　毛可琼