通讯员邵珊珊报道　为进一步发挥司法力量，持续扎实推进“我为群众办实事”实践活动，近日，宁波市鄞州区人民法院在深入调研的基础上，对近年来社会关注度较高并且反映到审判领域的涉企、涉民生热点问题进行总结，形成了电信网络诈骗审判白皮书，希望通过典型案例及电信网络诈骗犯罪的特点和产生原因分析，提出防范对策及建议，提高大家对电信网络诈骗的防范意识和防范能力。

　　案例一：办理贷款竟要先交服务费

　　【基本案情】

　　2016年1月至今，被告人袁某创办南京某金融信息服务有限公司，先后召集被告人王某某等9人进入公司分别任董事长、总经理、副总经理、销售总监、销售经理等不同职位。2017年4月至今，被告人袁某开办宁波某金融外包服务有限公司，先后召集舒某等4人进入公司分别任副总经理、销售总监、销售经理等不同职位。两家公司都由销售部业务员通过电话联系有贷款需求的客户推销产品。公司为了销售业绩，在明知一些客户无贷款产品匹配的情况下，采取隐瞒真相的手段跟客户签订协议并收取相应的服务费，随后销售经理或业务员冒充银行工作人员对该类客户进行假电审，诱使客户在应答时出错，并将无法贷款的责任推卸给客户，以达到不退或少退服务费的目的。其中南京公司共骗得客户服务费93400元；宁波公司共骗得客户服务费64600元。

　　【裁判结果】

　　一审以诈骗罪判处被告人袁某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；以诈骗罪判处其余被告人拘役四个月至有期徒刑三年不等，并处罚金人民币二千元至十万元不等。二审维持原判。

　　案例二：一声宝贝一声哥，却把你当成“韭菜”割

　　【基本案情】

　　2018年3月至2018年5月，被告人苏某某、曹某某等人在湖南省某市设置电信网络诈骗窝点，雇佣被告人苏某绍为业务组长，雇佣被告人黄某为后台管理员，雇佣被告人吴某等5人为业务员。2018年5月至2018年6月，苏某某、曹某某等人将电信网络诈骗窝点转移至江西省，另雇佣李某为业务员。其间，各业务员以交友为名，搭识被害人，通过微信聊天骗取被害人信任后，诱导被害人至某网站赌博；然后通过后台控制等手段，让被害人先前赢取少量钱财，再诱骗被害人大额充值、赌博。当被害人提出提现要求时，被告人以流水不够、需再次充值等理由拖延、拒绝，以此骗取被害人财物共计57万余元。

　　【裁判结果】

　　一审以诈骗罪判处被告人苏某某有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；以诈骗罪判处其余被告人有期徒刑六个月至十年不等，并处罚金人民币二千元至十万元不等。二审维持原判。

　　据了解，2019年至2021年，鄞州法院共受理电信网络诈骗犯罪案件79件296人。电信网络诈骗犯罪案件高发、频发，数量整体呈上升趋势。

　　电信网络诈骗犯罪的特点

　　●团伙犯罪形式突出，甚至公司化运行。团伙化、专业化诈骗模式成为主要犯罪形式，团伙内部组织严密，分工明确，扮演不同的角色。这类犯罪的首要分子均有一定程度的管理经验和能力，他们通常以互联网公司的名义在工商部门注册登记，在幕后组织指挥整个犯罪实施，通过购买非法软件或利用现有网络平台、电信服务器等实施犯罪。

　　●犯罪主体年轻化且文化程度较高。经梳理和统计，犯罪主体18岁至30岁占绝大多数；与其他普通犯罪主体相比（大多初中学历），学历相对较高，高中以上学历占比近60%。

　　●犯罪活动范围广，对象不特定，涉案金额大。被害人遍布全国各地，且涉案金额巨大。经统计，三年来审结的电信网络诈骗案件涉案金额共计1.5亿元。

　　●与上下游犯罪相结合，关联犯罪较多。实施电信网络诈骗需要多环节配合，从而形成一个复杂的犯罪链条，滋生大量上下游关联犯罪，最多的是帮助信息网络犯罪活动罪。

　　●犯罪过程隐蔽，门槛低，作案时间短，造成案件侦查困难，追赃挽损难度大。

　　●诈骗手段多样，手法频繁更新且新旧模式并存。常见的主要诈骗手段有：以恋爱交友为名诈骗；通过网上虚拟平台，发布虚假信息引诱汇款诈骗；通过社交平台接触后，引诱投资，实为“杀猪盘”；通过交友软件，冒充女主播或其亲属，将被害人引至直播间进行诈骗；冒充银行、电信等客服人员诈骗；冒充国家工作人员等方式骗取被害人财物，达到非法占有的目的。

　　电信网络诈骗犯罪案件产生的主要原因

　　1. 大量个人信息遭泄露、甚至被买卖，成为犯罪分子筛选潜在行骗对象的重要手段。

　　2. 犯罪成本低，收益高，风险小。

　　3. 移动通信网络的防护存在安全隐患。移动通信网络无法验证短信发送方是否来自真实的手机，伪基站因流动性强、成本低而被犯罪分子利用。

　　4. 犯罪分子依靠技术手段，具有较强的反侦查能力。

　　5. 被害人自身识别防范能力差。诈骗团伙往往会根据不同被害人群的不同弱点“量身定制”骗术，而被害人在遇事时往往缺乏冷静思考分析，在未及时寻求他人帮助之前就盲目听从犯罪分子的“安排”。

　　防范电信网络诈骗犯罪的对策及建议

　　●妥善保管个人信息，加强个人账户安全管理。

　　●加强对相关行业部门的监管和整治，实现行业自律。

　　●对中青年进行正规途径就业引导。要对大学毕业生、失业人群等特定人群进行就业培训，同时进行普法教育，提高诈骗犯罪的辨别意识和防范意识。

　　●提高金融安全认知能力，培养良好支付习惯。